• Default Title

    • Русский
    • български
  • Как да печелиш от ETF фондове?

    09.02.2018

    В тази статия ще ти разкажа за фондовия пазар, ще научиш защо именно фондовите пазари са едни от най-доходните и най-надеждни пазари.

    Ще разгледаме как са се изменили те от началото на деведесетте години на миналия век и доколко тези изменения са създали нови възможности за инвестиране. Днес ще си говорим за фондовете, като един от най- интересните и доходоносни инструменти на пазара. Ще ти раскажа как с помощта на тези фондове можеш да получаваш постоянен доход, даже и по време на криза. Ще получиш готова стратегия за инвестиране, която ще ти позволи да увеличаваш своите активи постоянно и плавно.

    Тази стратегия е подходяща за теб, ако не искаш да отделяш много време за инвестиране и не мислиш че имаш нужните знания и умения. Стратегията е много проста и ти ще можеш да я използваш буквално в най-близко бъдеще.
    Защо точно фондов пазар и какви са особеностите на фондовия пазар? На първо място инвеститорите имат един много важен критерии, за да инвестират и този критерии е надеждност и финансова безопасност на инвестираните средства.
    На фондовия пазар ти можеш да продадеш акциите си и да получиш парите от продажбата им буквално за ден, т.е казваме, че ликвидността им е много голяма.
    Друг критерии е доходността – фондовите пазари са известни със своята висока доходност.
    Още едно безспорно предимство е, че тук ние можем да диверсифицираме своя портфейл и риск. На ФОРЕКС ( валутен пазар ) например, при повечето валути съществува взаимна корелация, докато на фондовите пазари можем да намерим такива активи, които съвсем не зависят един от друг. Тук имаш практически неограничен избор от акции , а също можеш да купуваш и ETF фондове. (Именно за ETF фондовете е и тази статия)

    Ще видиш как само с покупката на една акция си осигуряваш диверсификация от 200 – 500 компании, а и повече. Имаш възможност да управляваш капитала си и да създадеш наистина диверсифициран портфейл, който ще ти носи стабилен доход в бъдеще. Така също можеш да реализираш доходност и по време на криза.

    Имаш възможност да инвестираш дългосрочно. Това е много важно! Защо? Защото когато инвестираш дългосрочно, се появява ефекта на „лавината“, а когато избереш и нормален брокер, който е по-надежден от някои банки в България, можеш да бъдеш абсолютно спокоен, че парите ти са на сигурно място и да се съсредоточиш върху създаването на своето финансово бъдеще.
    Нека за видим каква е била ситуацията на пазара до създаването на ETF фондовете и каква е сега. С помощта на какви инструменти можеш да инвестираш на фондовия пазар? Инструментите са много, но кои са най- надеждни в този момент? Това е много важен въпрос.

    За да си отговорим на него трябва да разберем каква е била ситуацията на пазарите до 1990 г. До тогава частният инвеститор е имал достъп до голямо количество активи, но и множество много привлекателни активи са били недостъпни. Даже и с много голям капитал от над 1 милион долара ти нямаш възможност да си купиш държавни или корпоративни облигации.

    След 1990г. ситуацията се измени. Тогава е създаден първият ETF фонд. По този начин частният инвеститор получава достъп до практически всички активи, които се предлагат на борсата.
    Как можеш да работиш с ETF фондовете и какво представляват те?

    ETF – това е борсово търгуван фонд (Exchange Traded Fond), чиито акции се търгуват на борсата. Структурата на ETF напълно повтаря структурата на базовия актив или индекс. С акциите на даден ETF могат да се правят абсолютно същите операции, както и с обикновените акции при борсовата търговия. Тоест ти купуваш и продаваш даден ETF по същия начин все едно е обикновена акция.

    За да е по нагледно всичко, на първата картинка по-долу виждаш известния индекс S&P 500, представляващ 500 те най-големи компании от САЩ, а под нея виждаш графика на ETF S&P 500, който ETF съответства на този индекс.

    Както можеш да се убедиш, графиките са еднакви, т.е нашият ETF напълно повтаря индекса. Защо е толкова важно това? Ти не можеш да купиш самия индекс. Защо? Защото е много скъпо, за да купиш индекса ще ти се наложи да купиш акции на 500 различни компании и даже и да можеш да си го позволиш, управлението на такава позиция изисква време и дълбоки познания.

    Предимства на ETF ите:

    – Достъп до активи, които иначе не са достъпни за дребния инвеститор.
    – Голяма диверсификация, иначе казано минимизираш рисковете.
    – Много голяма ликвидност.
    – Достъпна цена
    – Простота.
    – Когато купуваш акция от даден ETF фонд, то фонда с твоите пари задължително купува активи (акции, облигации, суровини )
    А при криза? Специално за тези случаи са създадени „обратни ETF и“
    Какво представлява обратния ETF? Това е огледален образ на обикновен ETF.

    Както виждаш обратния ETF напълно повтаря „бичия“ ETF, но в обратна посока. (Бичи – когато пазара расте ) Тези ETF и са създадени за да може да се печели и по време на кризи, когато пазара се движи в обратна посока. Много важно е, че не ти се налага да вземаш назаем от брокера средства за да продаваш акции, които не притежаваш (да заемаш къса позиция), а просто купуваш обратен ETF. Това е огромно предимство на ETF фондовете.

    Това означава, че можеш да печелиш постоянно и при всеки пазарен цикъл. А това от своя страна значи че кризите вече не са страшни, представляват още една възможност за печелене на пари. Но да се върнем към предимствата. ETF фондовете са прости и разбираеми даже за начинаещите инвеститори, но това съвсем не означава, че никой друг не ги купува. Напротив, повярвай ми че големите играчи на пазара също държат в своите портфейли ETF.

    Понастоящем съществуват над 2000 ETF фонда, и всеки ден, всеки месец се появяват все нови и нови. Ние можем да ги класифицираме по страни и региони, по икономически сектори, по доходност. Ако селектираме по доходност, то можем да открием еднократни ETF, двукратни (с двойна доходност), и трикратни (с трикратна доходност). Какво представлява тази доходност и как изглежда на графиката?

    Погледни на графика на ETF върху индекса S&P 500. На графика виждаш еднократен ETF, който е донесъл на своите инвеститори 127% за последните 5 години.

    Двукратния ETF върху същия актив е донесъл 336-337% за последните 5 години

    А ако погледнем трикратния ETF , то неговата доходност е вече 678%!

    Както виждаш доходността ти може да бъде много добра. Чрез различни ETF можеш да инвестираш във всякакви активи и сектори.
    Дай да погледнем пазара на агрокултури например. Виждаме, че в последно време той върви надолу и много искаме да спечелим от това движение, обаче ни е страх да продаваме накъсо фючерси. Можем да спечелим просто като купим обратен ETFвърху агрокултурите, например този:

    Ти още не си започнал да инвестираш на фондовиде пазари, но вече разбираш перспективите, които те ти дават. Как можем да използваме тези перспективи? Ако не се занимаваме с краткосрочни продажби и покупки, можем пълноценно да използваме предимствата на фондовия пазар, тъй като ще можем да се съсредототочим върху дългосрочните тенденции.

    Ти вече видя, че трикратния ETF може да донесе над 100% на година за последните 5 години, или 535% за цялото време. Отлична перспектива и повече от отлична доходност! Но, ако не се занимаваш активно и не управляваш капитала си, можеш да купуваш еднократни ETF и, и в никакъв случай трикратни. Защо?

    Можеш да купиш еднократен ETF и да го държиш дългосрочно, т.е не го продаваш по време на криза, просто го държиш в портфейла си и чакаш да започне да ти носи печалба. За да направиш така трябва да разбираш твоя актив, да разбираш неговите дългосрочни предимства. Ако съставиш портфейл от три американски индекса, то ти ще реализираш печалба, но ако започне криза, за определен период от време твоите активи ще загубят част от стойността си и ти ще бъдеш на загуба, защото не управляваш активно капитала си.

    В такъв случай е много важно да не се поддадеш на паниката, емоциите и общественото мнение и да продаваш при всяка корекция на пазара, защото ако направиш това, ще губиш пари постоянно. Така също трябва да си готов за силно изменение на цените. Основно правило е да инвестираш дългосрочно и да не използваш двукратни и трикратни ETF-и!

    Проста инвестиционна стратегия за теб, по която можеш да започнеш да инвестираш веднага.
    Можеш да избереш някои от трите американски индекса – Дау Джонс (30 компании), Насдак 100 (100 компании предимно технологичен сектор), S&P 500 (500 най-големи компании). Тази стратегия е за мързеливи или много заети инвеститори.
    Избираме един от трите индекса или и трите заедно (според твоето желание).
    Да предположим, че си събрал 3000$ и искаш да ги инвестираш като при това осигуриш максимална диверсификация на портфейла си. Пазара сега расте и затова гледаш бичи ETF-и. Ще гледаш SPY (S&P 500), DIA (Дау Джонс), и QQEW (Насдак 100)

    На графиката избираме времеви интервал 1 месец и слагаме плъзгаща средна с период 10.           (Плъзгаща средна с период 10 ще начертае средната цена за 10 месеца в нашия случай).
    Да видим графиката на Насдак 100

    На тази графика ти виждаш цените за 10 години. Виждаш как се е движел индекса последните 10 години. На графиката виждаш, че индекса от време на време пресича пълзящата средна и започва да се движи под нея. Бара се отваря под пълзящата средна. Това за нас е сигнал, че пазара е променил посоката си..

    Тоест в този период имаме висока вероятност низходящата тенденция да се запази и съответно можем да продадем бичи ETF (който сме купили, когато пазара расте) и купуваме ETF в противоположната посока, за да продължим да печелим и когато пазара върви надолу. Когато видиш, че пазара започва отново да се повишава (баровете отварят над пълзящата средна), купуваш отново бичи ETF.

    Тази стратегия отнема изключително малко време – един път в месеца трябва да погледнеш къде отваря бара на графиката. Стратегията работи изключително на еднократни ETF фондове. Ако искаш да получаваш по-голяма печалба, естествено трябва да се занимаваш, да учиш, тъй като тези активи са много чувствителни.

    И така – Ако бара отваря над плъзгащата средна, купуваме бичи ETF, а ако отваря под плъзгащата средна – купуваме мечи ETF. Помни, че трябва да работиш само с еднократни ETF-и!
    Защо само с еднократни?
     

    При двукратните и трикратни ETF-и имаш отлични възможности за печалба, но трябва да знаеш и какви са ти рисковете. За да видиш какъв е риска, достатъчно е да погледнеш историята на S&P 500 за 20 години:

    Какво се случва в последно време? Последният спад е през 2008г., когато индекса губи 40%. Представи си ако умножиш тези 40% по 3. Ако беше взел трикратен ETF, то би загубил всичките си спестявания!
    Стратегията работи много добре, но само на нисковолативни активи ( това са активи, които се движат плавно и бавно) Ако работиш с двукратни и трикратни ETF-и, поемаш твърде голям риск. Затова не трябва да работиш с такива ETF- и!! За работа с такива активи (двукратни и трикратни) съществуват определени стратегии за управление на капитала. Например аз използвам такива стратегии, които са проверени във времето и работят.

     

    No Comments

    Вашият коментар

    Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван. Задължителните полета са отбелязани с *